[연금저축ETF 투자일기 4pg] '23.1월 중간결산 (연초 랠리에 따른 수익률 상승)

안녕하세요 경제적 자유를 꿈꾸는 야마개돔입니다.

 

벌써 새해 첫달도 절반이 지났습니다.

서른줄에 접어드니 시간이 더욱 빠르게 사라지는 느낌이네요!

 

지난주 많은 이슈들이 있었습니다.

한국은행은 기준금리를 0.25% 인상했고,

미국 CPI는 물가의 안정세를 다시 한번 증명했습니다.

 

위험 선호 심리가 강해지며, 증시에도 붉은 기운이 가득했는데요.

과연 제 연금계좌는 어떻게 바뀌었을지 적어보도록 하겠습니다.

 

 

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힘들었던 '22.12월에 비해,

23년 '검은 토끼의 해'는 붉은 기운으로 새해를 시작했습니다.

 

코스피 지수는 첫 2영업일은 하락하였지만,

이후 지속 상승하여 8 영업일을 연속으로 상승하고 있습니다.

그 결과 연말 대비 6.7% 상승하였습니다.

(2,236.40 → 2,386.09)

 

해외 증시도 비슷한 흐름이였습니다.

S&P 500은 9영업일 동안 6영입일 상승하여, 총 4.2% 올랐습니다.

(3,839.50 → 3,999.09, 4.2% 상승)

 

나스닥 역시 9영업일 간 7영업일 상승하며, 5.9% 올랐습니다.

(10,466.48 → 11,079.16, 5.9% 상승)

 

[출처] 네이버 증권

 

주목할 부분은 유럽 지수였습니다.

유로50 지수는 10영업일 간 8영업일 상승하며, 무려 9.4% 올랐습니다.

(3,793.62 → 4,150.80, 9.4% 상승)

 

[출처] 네이버 증권

 

 

지난 '12월 결산 포스팅에서

독일 지수가 선진국 or EM 대비 상대적 저평가되어있다는 말씀을 드렸었는데요,

비중을 많이 올리지 못했는데 이렇게 빨리 올라버려 아쉽긴하네요..

 

https://self-motivate.tistory.com/27

[연금저축ETF 투자일기 3pg] '22.12월 결산

 

 

야마개돔네 연금계좌 수익률은 다음과 같습니다.

 

- 야마개돔 : 7.3%

- 개돔댁 : 0.0%

- 합 산 : 6.6%

 

제 계좌는 역시 주식 위주 포트폴리오로 상승률이 좋았습니다.

코스피, S&P, 나스닥 상승률을 넘어섰다는 건 만족스럽네요.

 

반면 개돔댁 계좌는 아직 적당한 투자처와 매수시기를 찾지 못해

아직 납입 원금을 그대로 들고 있습니다.

 

누적수익률 8.9%, 세액공제 혜택 감안 시 22.1%로

이대로만 50년 가줬으면 하는 바램입니다.

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연금저축ETF 계좌 포트폴리오는 전월과 유사합니다.

 

국내자산 기초 ETF를 69%,

해외자산 기초 ETF를 21%

예수금으로 10%를 유지하고 있습니다.

 

주식 68% > 리츠 14% > 현금 9% > 채권 8% 로 구성하고 있습니다.

 

[1월 1-2주차 거래내역]

 

1. 분배금 입금 국채 ETF로 720원의 분배금을 수령하였고 (수익률 1.5%)

    미국 리츠 ETF로 320원이 들어왔습니다. (수익률 0.3%)

 

2. 그 외 거래내역 없음

 

 

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['23.1월 매매 계획]

 

 

[야마개돔 연금계좌]

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1. 주식 추종 ETF가 꾸준히 상승하며, 포트폴리오 내 비중이 75%에 육박하였습니다.

일부 수익 실현하고 채권형 ETF를 매수하여 주식 비중을 낮출 예정입니다.

 

[개돔댁 연금계좌]

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1. 채권형 ETF 매수 : 개돔댁 연금계좌 컨셉은 '원금 보장'입니다.

채권형 ETF 를 70% 이상 가져갈 예정입니다.

'23.1월 기준금리가 다시 한번 상승하면 당장 채권가격에 악영향을 미칠 수 있지만,

꾸준히 적립식 매수를 하면 향후 금리 하락기에 원금 상승까지 노려볼 수 있다고 생각합니다.

 

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이상으로 '23.1월 중간 결산을 마칩니다.

1월에도 증시에 계속된 훈풍이 불어오길 기원하며,

2월 초, '23.1월 결산 포스팅으로 돌아오겠습니다.

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새해복 많이 받으시기 바랍니다.

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